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Política de Privacidade

Esta Política de Privacidade descreve como a PT FinAdvice trata os dados pessoais recolhidos no âmbito dos serviços de consultoria financeira prestados a clientes particulares em Portugal. A presente política cumpre o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados (RGPD) e legislação nacional aplicável.

1. Responsável pelo tratamento

A PT FinAdvice é a entidade responsável pelo tratamento de dados pessoais. Para questões relacionadas com privacidade utilize:

2. Dados recolhidos

Recolhemos apenas os dados necessários para a prestação do serviço:

  • Dados de identificação: nome, data de nascimento, NIF.
  • Contactos: email, telefone, morada.
  • Dados financeiros: informação patrimonial, rendimentos, despesas, produtos financeiros detidos.
  • Dados profissionais: profissão, histórico contributivo, situação laboral.
  • Dados técnicos: endereço IP, logs de acesso, identificadores de cookies.
  • Comunicações: emails, atas de reuniões, notas de atendimento.

Dados sensíveis só são recolhidos mediante consentimento explícito e quando indispensáveis (ex.: informação de saúde relevante para seguros).

3. Finalidades e bases legais

Utilizamos os dados para:

  • Preparar diagnósticos financeiros personalizados (execução de contrato).
  • Elaborar e acompanhar planos de investimento (execução de contrato).
  • Cumprir obrigações legais e fiscais (obrigação legal).
  • Enviar comunicações essenciais sobre o serviço (interesse legítimo).
  • Responder a pedidos de contacto via formulário ou email (consentimento).
  • Garantir segurança do website e infraestrutura (interesse legítimo).

4. Partilha de dados

Os dados podem ser partilhados com:

  • Prestadores de serviços tecnológicos (hosting, CRM, videoconferência) com contratos de subcontratação e cláusulas de proteção de dados.
  • Cloudflare, que fornece firewall, proteção DDoS e otimização de tráfego. Cloudflare pode tratar metadados como IP e parâmetros de segurança para prevenir ataques. Os dados são processados de acordo com os Termos de Serviço e Política de Privacidade da Cloudflare, que cumprem RGPD.
  • Autoridades regulatórias quando exigido por lei (CMVM, Banco de Portugal, Autoridade Tributária).
  • Outros consultores (ex.: fiscalistas, advogados) apenas com autorização explícita do cliente.

5. Conservação

Os dados são guardados durante o período necessário para cumprir a finalidade e obrigações legais:

  • Dados contratuais: até 10 anos após o término da relação.
  • Documentos fiscais: até 12 anos.
  • Logs técnicos: até 12 meses.
  • Cookies: de acordo com a Política de Cookies.

6. Direitos dos titulares

Os titulares podem exercer os seguintes direitos:

  • Acesso aos dados e cópia.
  • Retificação de dados incorretos.
  • Apagamento quando aplicável.
  • Limitação e oposição ao tratamento.
  • Portabilidade dos dados fornecidos.
  • Retirar consentimento sem comprometer tratamentos prévios.

Pedidos devem ser enviados para [email protected]. Responderemos no prazo máximo de 30 dias.

7. Segurança

Implementamos medidas técnicas e organizativas adequadas:

  • Armazenamento em servidores na UE com encriptação em repouso e em trânsito.
  • Autenticação multifator nos sistemas internos.
  • Backups cifrados e testados regularmente.
  • Políticas internas de acesso mínimo necessário.
  • Monitorização de tráfego via Cloudflare e alertas de intrusão.

8. Transferências internacionais

Quando recorremos a fornecedores externos fora do Espaço Económico Europeu, garantimos que oferecem salvaguardas adequadas, como cláusulas contratuais-tipo ou certificações equivalentes.

9. Cookies e tecnologias similares

Utilizamos cookies necessários para funcionamento e cookies analíticos para melhorar o desempenho. Detalhes completos encontram-se na Política de Cookies. Pode gerir preferências através do banner de cookies.

10. Crianças

Os serviços destinam-se a adultos. Não recolhemos intencionalmente dados de menores sem autorização dos encarregados de educação.

11. Atualizações

Esta política pode ser atualizada para refletir alterações legais ou processuais. A data de revisão será indicada nesta secção.

Última atualização: February 2026.

12. Reclamações

Se considerar que o tratamento de dados viola a legislação aplicável, pode apresentar reclamação à Comissão Nacional de Proteção de Dados (CNPD). Incentivamos que nos contacte primeiro para resolvermos qualquer questão diretamente.