Transparência, métricas e proximidade desde o primeiro dia
A PT FinAdvice surgiu para fornecer consultoria totalmente alinhada com os interesses dos clientes particulares. Somos uma empresa jovem, com 1 ano de atividade, e trabalhamos com base em dados auditáveis e comunicação aberta.
Os nossos processos foram desenhados para dar clareza desde a primeira reunião: diagnóstico quantificado, objetivos priorizados e planos de execução documentados.
Linha do tempo
Apesar de recente, estruturámos um roteiro claro para garantir qualidade e escalabilidade sem comprometer a personalização. Cada marco foi acompanhado por controlos adicionais de conformidade.
- 2023: Constituição da PT FinAdvice, definição do manifesto ético e seleção de parceiros tecnológicos.
- 2023 Q2: Desenvolvimento do modelo de diagnóstico com indicadores financeiros padronizados e benchmarking nacional.
- 2023 Q3: Implementação da plataforma de reporte ao cliente com dashboards customizados.
- 2024: Lançamento de programas de revisão trimestral automatizada e monitorização de riscos em tempo real.
Princípios fundadores
Cada projeto é guiado por valores que promovem confiança e clareza.
- Independência e ausência de conflitos de interesse.
- Documentação detalhada e rastreável.
- Comunicação direta e sem jargão desnecessário.
- Melhoria contínua dos modelos financeiros utilizados.
Metodologia orientada a dados
Analisamos informação financeira com modelos de stress test, projeções de cash-flow e simulações de Monte Carlo. Cada recomendação é suportada por cenários base, pessimista e otimista, permitindo decidir com clareza.
Utilizamos indicadores objetivos como rácio de poupança, valor presente líquido de metas e níveis de liquidez para fundamentar decisões de alocação de capital.
- Integração com contas bancárias via PSD2 (com autorização do cliente).
- Scorecard próprio para avaliar robustez de emergência financeira.
- Mapeamento de risco com matrizes de probabilidade versus impacto.
- Controlo de custos correntes e comparação com benchmarks setoriais.
Governança e compliance
Adotamos políticas internas que reforçam a integridade dos processos e a proteção dos dados. Todos os colaboradores recebem formação regular sobre RGPD, prevenção de branqueamento de capitais e ética profissional.
- Protocolo de duplo controlo para recomendações estratégicas.
- Uso de contratos padronizados com cláusulas de confidencialidade robustas.
- Auditoria anual independente aos procedimentos de gestão de risco.
- Arquivamento eletrónico em servidores na União Europeia com encriptação forte.
Infraestrutura
Para garantir segurança e eficiência utilizamos ferramentas modernas.
- Plataforma de colaboração com autenticação multifator.
- Cloudflare para proteção contra ataques e otimização de desempenho.
- CRM especializado em consultoria financeira para registo de interações.
- Software de planeamento certificado com módulos fiscais atualizados.
Compromisso com resultados mensuráveis
Seguimos métricas de sucesso partilhadas com o cliente e definimos pontos de controlo desde o início. O foco está na criação de valor a longo prazo, equilibrando crescimento, proteção e liquidez.
- Indicadores revistos trimestralmente com relatórios comparativos.
- Planos de contingência escritos para eventos imprevistos.
- Comunicação proativa quando o mercado apresenta sinais de stress.
- Documentação completa disponível na área segura do cliente.
